english
Nyitólap  » Befektetés  » A TÁJÉKOZOTT ÉS MAGABIZTOS ÜGYFELEKÉRT
 

Társaságunk kiemelt fontosságúnak tartja, hogy Ügyfelei a szükséges és elégséges mértékben ismerjék az eszközalapok teljesítményét befolyásoló tényezőket, hogy kellő rálátással rendelkezzenek bizonyos piaci folyamatokra, azok lehetséges okaira, és a hatásukban rejlő lehetőségekre.

Tudvalevő, hogy az árfolyamok mozgása, növekedése és csökkenése, legtöbbször fordított pszichológiai hatást vált ki az emberekből: a szárnyaló árfolyamok vásárlásra ösztönzik őket – ami drágább vételt eredményez, pénzükért kevesebb befektetési egységet kapnak, mint alacsonyabb árfolyamon; az egyre csökkenő árfolyamértékek pedig „tartás” helyett menekülésre, eladásra adnak késztetést – ez viszont olcsóbb eladást, hozamveszteséget, esetleg tőkeveszteséget is eredményezhet.

A közép vagy hosszú távú megtakarítások eredményét a tőkeképzés folyamatossága, nagyságrendje és a választott eszközalapok hozama határozza meg. A befektetési egységekhez kötött életbiztosításoknál az Ügyfelek saját preferenciájuk alapján választhatnak, hogy a Biztosítók által kínált eszközalapok vagy portfoliók közül melyikbe és milyen arányban kerüljön befektetésre a tőkéjük.
Célunk, hogy Ügyfeleink képesek legyenek célkitűzéseikhez igazodó felelős döntést hozni az eszközalap választások tekintetében. Teszünk azért, hogy értsék a hétköznapi ember számára olykor aggodalomra okot adó piaci eseményeket, felismerjék az abban rejlő lehetőségeket, és megfelelően tudják kezelni az azok miatti esetleges virtuális veszteségüket.

A befektetéshez kötött életbiztosítások közép illetve hosszú távú tőkeképző jellege lehetőséget nyújt arra, hogy a megtakarítás egy részét rövid távon nézve kevésbé biztonságos, de hosszú táv esetén magasabb hozamkilátással kecsegtető eszközalapokba fektesse a Szerződő.
Hangsúlyozandó, hogy az eszközalapok túlnyomó többségénél azonban a Biztosító nem vállal tőke- vagy hozamgaranciát, s az Ügyfelek választását oly sokszor befolyásoló múltbeli hozamok és tendenciák nem jelentenek garanciát az egyes eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve.
Fontos, hogy Ügyfelünk ne tévessze szem elől a szerződés elindításakor megfogalmazott célját és az ehhez rendelt időtávot. Ez azért bír különös jelentőséggel, mert például egy 15-20 éves nyugdíj célú folyamatos megtakarítás esetén a rövid távon megmutatkozó árfolyam csökkenés, vagy stagnálás nem eredményez hátrányos következményt a megtakarítás egészére nézve. Sőt, fel kell ismerni, hogy az árfolyamcsökkenés előnyös, mi több szükségszerű az új pénzösszegek – legyen az folyamatos vagy eseti díj – minél ideálisabb árfolyamon történő befektetéséhez.
Rövidtávon valóban mindig erősen befolyásoló, hogy milyenek az éppen aktuális piaci viszonyok; hosszabb táv esetén viszont a statisztikák bizonyítják, hogy a portfolió összetétele a fontos, és a rövidtávú piaci ingadozások elveszítik jelentőségüket. Az árfolyamcsökkenés csak azoknak a befektetőknek hátrányos, akiknek egy ilyen időszakban kell befektetési egységeiket visszavásárolniuk, vagyis virtuális veszteségüket realizálniuk. Ezért szolgálja Ügyfeleink biztonságát az is, hogy szerződéseik tartama közép-hosszú távú.

Az eszközalapok kiválasztása tehát nagyfokú körültekintést igényel, hiszen figyelmet kell fordítani a kitűzött célra, az ehhez rendelt időtávra, az Ügyfél által megfogalmazott elérendő hozamelképzeléshez illeszkedő eszközalap jelölésre, és a likviditás szükség szerinti biztosításának lehetőségére.

 


Látható, hogy a BROKERNET Csoport nem csak álmodik a színes tintákkal, hanem fest is velük. Az Ügyfelek fontosságát mutató és minőségi kiszolgálásukat elősegítő - a Biztosító Társaságokkal közös - alkotásaink tárháza igen változatos és egyre bővülő, hogy a jövőben is minden tisztelt Ügyfelünk megtalálhassa az igényének megfelelőt