Befektetői profilok

Ha befektetésről van szó, sokan sokféleképpen gondolkodunk. Vérmérséklettől, anyagi körülményektől, hosszú és rövidtávú céloktól, élethelyzettől függően több befektetői személyiségtípus létezik. Van, aki biztonságra vágyik, míg van, aki nagyot kockáztat a nagyobb hozam reményében. Mielőtt találkozna közvetítőinkkel, gondolati indítónak érdemes átolvasnia összefoglalónkat, hogy megtudja, melyik befektetői típusba tartozik. Természetesen ez a kategorizálás csak irányadó - a hangsúly a személyes konzultáción van, amikor munkatársunk a beszélgetés során feltérképezi az Ön személyes preferenciáit! Ilyenkor alakul ki az igazi profil, ami alapján elkezdhetünk együtt gondolkozni a legjobb befektetési megoldásokon.

A kockázatkerülő befektető

Az "A" típus számára  a befektetés biztonsága nagyobb prioritást élvez, mint a magasabb hozam lehetÅ‘sége. Elfogadja az alacsonyabb hozam tényét, de rosszul tűri az árfolyamingadozást. Részvényalapok és más árfolyam-jellegű befektetések, ezért csak hosszabb futamidÅ‘ esetén kerülhetnek a portfólióba - akkor is csak kisebb mértékben. ElÅ‘nyt élveznek viszont a kamatot fizetÅ‘ befektetési formák. A cél olyan portfólió kialakítása, melynek teljesítménye meghaladja a banki lekötött betétek kamatát. Az instrumentumok között kitűntetett helyet foglalhatnak el a pénzpiaci- és államkötvény alapok, a nagyvállalati kötvényalapok, valamint egyes garantált befektetési konstrukciók.

Az egyensúlyra törekvő befektető

A "B" típus szereti az egyensúlyt a befektetéseinek hozamát és kockázatát illetően. Célja az elfogadható biztonság melletti legmagasabb hozam elérése. Ennek érdekében diverzifikált portfoliók kialakítását részesíti előnyben. A kamatozó- és az árfolyam jellegű értékpapírok aránya ezen belül erősen függhet a mindenkori céltól és futamidőtől. Érdekesek lehetnek egyes menedzselt, strukturált és garantált alapok is. A "B" típusú befektető az árfolyamingadozást rend szerint csak bizonyos keretek között és korlátozottabb ideig tűri jól, ezen felül elbizonytalanodik. A portfolió célja az államkötvények és a részvényalapok jellemző hozama közötti teljesítmény elérése.

A hozamorientált befektető

A "C" típus számára a legjobb hozamlehetÅ‘séget tartogató befektetés az elsÅ‘ számú választás. A befektetési kockázatot kisebb-nagyobb mértékben tolerálja, az árfolyamok mozgását inkább esélyként mintsem kockázatként értelmezi. Ez a hozzáállás a megfelelÅ‘ tapasztalati hátteret, futamidÅ‘t és következetességet feltételezve magas hozam eléréséhez vezethet, ezek hiányában viszont fájdalmas tanulópénzbe kerülhet. A portfolió kialakításában dominálhatnak az árfolyam-jellegű befektetések – hosszabb futamidÅ‘ esetén elÅ‘térbe kerülhetnek a fejlÅ‘dÅ‘ piacok és iparágak is. Rövidebb futamidÅ‘k esetén azonban a "C" típus számára is érdemes a tÅ‘zsdesúlyozottságot csökkenteni!