A magas szintű pénzügyi kultúra, mint a legjobb ügyfélvédelem

Érdekes kérdéseket vet fel az a történet, amelyet egy brüsszeli európai uniós konferencián élt meg az egyik magyarországi pénzintézeti partnerünk vezetője.

A találkozón Európa vezető pénzügyi szakemberei beszélgettek a pénzügyi ismeretek oktatásáról, és kiderült, hogy a nálunk sokkal fejlettebb országok is hasonló problémákkal küzdenek a polgárok pénzügyi kultúrájának színvonala miatt.

Ebből a tényből arra lehet következtetni, hogy nemcsak hazánkban, hanem Európa más országaiban is van még bőven tennivaló a pénzügyi oktatás fejlesztése és általános bevezetése terén. Ebben az edukációs folyamatban tudnak segíteni a valóban jól képzett pénzügyi tanácsadók, akik hitelesen, kompetensen és közérthetően lépnek fel ügyfeleiknél. Kompetencia alatt nemcsak lexikális tudást értünk, hanem magas szociális intelligenciát is, amely szavatolja, hogy a tanácsadó meggyőző tudását „felhasználóbarát“ módon adja át ügyfelének.

Túl „magasan hordja az orrát” az a cég vagy tanácsadó, aki csak fanyalogni tud a magyar pénzügyi kultúra alacsony szintje láttán, de nem tesz fejlődéséért semmit. Partnereink, ügyfeleink, sőt szaktanácsadóink is akkor tudják a legjobban megkülönböztetni a valódi értéket a gyenge hamisítványtól, ha rendelkeznek a szükséges információkkal és kompetenciával.

Ezért fektetett rengeteg pénzt és energiát cégcsoportunk a kezdetektől fogva munkatársaink színvonalas képzésébe (BROKERNET Akadémia) és ezért tekintjük roppant fontosnak az ügyféledukációt is.

A (remélhetőleg nem is olyan távoli) jövőben a pénzügyi piac legfontosabb szereplőit, a pénzügyi termékek vásárlóit, elsősorban nem a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete vagy a Gazdasági Versenyhivatal kell, hogy „megvédje“. Az ügyfelek képzettsége és ebből adódó kritikus szelekciós képessége az, amely a leghatékonyabban segít az optimális pénzügyi termékek és az azokat közvetítő, magasan képzett szaktanácsadók, illetve hiteles közvetítő vállalatok kiválasztásában.